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富豪聚集地,新加坡是设立家族理财办公室最好的选择!

2024年03月01 11:16  作者:嘉华世达  来源:  677人浏览

新加坡是家族理财办公室的热门所在地,尤其是那些拥有重要资产的家族理财办公室。

例如:英国的吹风机大王戴森家族,和火锅大王海底捞家族,都将家族办公室设立在新加坡进行管理,海底捞的创始人夫妇也因此入籍新加坡成为了新加坡的公民。


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根据新加坡金融部发表的最新一期资产管理调查报告显示,目前在新加坡管理的AUM规模为4万亿新币,近5年平均增长率为11%。


根据新加坡政府消息,2017年到2019,在新加坡设立的家族办公室数量增长了5倍。而疫情之下,高净值人群在新加坡设立家族办公室的数量更是增加了一倍。


Q&A

 
1.什么是家族办公室

家族办公室是指一个或多个家族对家族财富进行整体管理,使其资产的长期发展符合家族的期望和预期,能够顺利地进行跨世代的传承,并为家族成员提供相关服务的实体机构。根据家族办公室所服务的家族数量,又分为单一家族办公室和多家族办公室。


2.家族办公室的优势

设立专业家族办公室的好处包括隐私保护、风险管理,下一代的教育,为家族成员提供个性化服务以及协调顾问等。家族办公室架构的确定存在很多考量因素,包括商业、法律、合规、税务以及运营等方面。


3.设立家族办公室的必要性

许多高净值家庭正在向下一代过渡,对制定适当的结构以管理家族财富的需求也日益增多。

另外,随着税务机构越趋关注利用离岸避S天堂(比如:英属维尔京群岛,开曼群岛等)持有资本,高净值家族也渴望确保其资产符合税收要求并处在高效的税收结构中。为了满足这些需求,家族办公室正变得越来越受欢迎。


4.家族办公室项目优势

① 条件宽松:无语言要求、无学历要求、无经商要求

② 投资自住:投资范围广、完全自主控制、收益免税

③ 税务筹划:享受新加坡、低税环境、税务递延

④ 全家移居新加坡:配偶及符合资格子女可办理家属准证


5.申请为期多长

一开始设立公司和申请到获批就业准证通常需要大概三个月左右。同一时间会向新加坡金管局申请税务豁免,从申请到获批税务豁免身份的整个流程大概需要十个月的时间。


6.新加坡税务豁免到底能持续多久

一朝获批,终身税务豁免。


7.几时新加坡家办税务豁免优惠计划会截止

13O13U政策会继续延长至20241231到时金管局会会决定会不会继续延伸税务豁免政策,所以有想申请家办的您要赶紧行动起来。


8.13O和13U政策有何不同

13O在岸:管理规模为2000新币,年度开支20新币起,需聘请2专业投资人(至少一名非可家族成员)。

13U在岸或离岸:管理规模为5000万新币,年度开支50万新币起,需聘请1位专业投资人(至少一名非可家族成员)


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9.家办最低管理规模2000万新币归属问题

申请获批后,能把家办最低管理规模的2000万新币转走吗?

建议客户是要一直保留着,估值方面还是有一定的灵活性。获批这个政策过后,如果把资金撤出去,金管局不会认可这样的做法。


10.家办的投资品种有没有限制

至少10%或1000万新币(以较低者为准)投资于新加坡的本地投资。

但是对一些投资产品还是有限制的。投资新加坡房地产、房地产基金主体、加密货币的收益是不能享受税务豁免的。如果是境外的房地产就可以免税。



家族办公室的申请流程



0材料收集,背景调查,整理规划和前期与MAS的沟通

明确家办设立的目标与目的,在充分沟通,以及文件的梳理之后这样的专业会计师事务所就会规整信息并根据MAS也就是新加坡金融管理局的要求,呈报家办的商业规划与申办人背景信息。


02 架构的搭建与申请高级工作签证EP

注册设立规划的架构,以及运营银行户口和私行投资户口的开设和向人力部MOM申请家族办公室下的工作准证即EP


03 资产落地,递交正式的申请

合规的协助安排资产落地,出具律师的Legal Opinion,开设金管局户口,随后递交正式的免税申请。


04 获得批复后每年维护

家办根据申报的投资策略,进行日常的管理维护,以及投资活动


05 个人税务申报

申请人申报个人所得税,保持良好的个人税务记录



06 新加坡永久居民申请

申请人和其直系亲属递交新加坡永久居民申请。



EP政策变动


工作准证申请资格变化

A. 提高工作准证薪资门槛


工作准证EP最低合格工资提高至5,000新元/月,金融行业最低合格工资提高至5,500新元/月


B. COMPASS评估框架,采取计分制


雇主必须通过互补专才评估框架(COMPASS),通过四大项目打分【薪金、学历、员工多元化程度、支持本地人就业】,就业准证申请者需在四个项目总共中取得40分,才能申请或更新准证。



了解完新加坡家族办公,我们再一起来看看新加坡自雇PIC!


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新加坡自雇PIC



通过在新加坡注册私人有限责任公司,作为股东/董事为自己申请新加坡工作准证EP。公司主营金融及股权投资类,主要收入是投资所带来的收益,主要支出与费用是自雇申请人工资。


项目优势


低投资门槛:无需投入大量资金,建议资金规模100-200万新币

运营更轻松:投入时间精力低,运营成本低

签证时间快:公司注册成立后即可为自己申请EP,最快仅5天获批

投资更灵活:投资更灵活:可以根据客户资金量灵活选择在私人银行或者证券公司开设投资账户可选择自主投资或委托第三方机构

身份更自由:身份更自由:持有EP准证期间,无任何居住要求

税务更优惠:EP配套新加坡税号,转换新加坡税务身份,合理规划CRS,享受低税率

一人办理,全家享受:可携带配偶及未满21周岁的孩子申请亲属准证DF以及父母长期探访签证LTVP,一同前往新加坡


申请条件(满足打分制)


学历: 无硬性要求(申请人本科学历或以上加分,适龄范围最佳)

履历:有行业成就、创业成就丰富经商投资经验最佳

资金: 建议至少投入100万新币


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